也许招商证券怎么也想不到,自己曾以这种方式登上过热搜。

2022年5月16日,招商证券交易系统崩溃,大量投资者无法正常登录系统进行交易导致亏损。

这并非招商证券今年的首次宕机。去年3月14日,招商证券就曾因长达30分钟的交易系统故障而被深圳证监局责令改正,为此招商证券董事长霍达还亲自出任CIO。结果不到3个月时间,招商证券竟再次宕机。

二级市场交易瞬息万变,交易价格时刻都在变化,长达30分钟的宕机无疑是严重的IT事故。

作为国内App月活用户第5位的券商公司,截止2021年6月,招商证券客户数量超过1300万。不少投资者直言:眼看着从盈利到亏损,这种事故谁来负责?

由于事故影响太大,7月12日,证监会发布对招商证券采取出具警示函措施的决定,直接指出“招商证券存在系统设计与升级变更未经充分论证和测试等问题”,要求其进行全面整改。

实际上,招商证券的宕机事故在券商行业中并非个例。国元证券和首创证券等也都曾在2022年因App故障等原因而收到过警示函。

尽管各家券商软件的具体问题并不相同,但归根结底都逃不过“测试”环节的不足。

“软件测试”对券商来说究竟多重要?

作为保证软件质量的最后一步,测试的重要性不言而喻。随着券商业务复杂度增加以及业务量增多等原因,加之证券行业监管要求越发严格,以往由测试工程师手动完成测试的方式在如今显得越发捉襟见肘。

当软件测试无法面面俱到的完成时,软件内潜藏的bug就有可能随时跳出来,成为威胁券商业务的定时炸弹。

也就是说,软件质量已经事实上成为了悬在券商们头顶的达摩克里斯之剑。如何更高效率解决测试问题,已是整个行业都需要面对的一道必答题。

好在这个问题,已经有人给出了答案。

根据首席数智官(ID:shouxishuzhiguan)的观察,如今不少券商都开始选择通过各类自动化测试工具保障自身的软件质量。

例如从2019年起,中金公司就开始与Testin云测合作进行软件质量建设。2021年,中金公司荣获“最佳应用质量奖”等年度证券行业产品质量评选三项大奖;与此同时,中金公司建设的天玑DevOps平台,也顺利通过信通院的标准评估。

前不久,Testin云测将券商测试方案进行能力抽象,发布了业内首个证券行业智能测试解决方案,开始成为券商们的共同选择。

“不可否认,券商软件的测试难度已今非昔比,证券行业智能测试解决方案就是希望帮助更多券商提高软件测试效率以及打造高质量的软件和系统,为券商的数字化转型以及软件和系统的高质量发展保驾护航。”Testin云测总裁徐琨在与首席数智官访谈时表示。

那么,如今券商的软件测试究竟难在哪?证券行业智能测试解决方案为什么能够逐渐成为券商信息和研发部门必备的重要方案?未来券商软件测试又会向什么方向进行演进?

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1200亿元,却买不来软件质量“平安”

招商证券的宕机事故,多少让人感觉有些不可思议。因为近年来,各家券商在IT建设方面的投入都在加大。招商证券也不例外。

财报显示,2019年~2021年期间,招商证券的IT支出一直保持增长状态,3年的投入金额分别为6.53亿元、9.94亿元和11.92亿元。IT总投入占当年营收比重分别为3.49%、4.09和4.05%。

与IT建设资金投入对应的是技术人才的扩张。2019年~2020年,招商证券IT技术团队从366人增长到536人。而2021年直接翻倍扩大至1141人。

其实,在国家大力发展金融科技的趋势下,整个券商行业对IT技术的重视程度与日俱增。

从2018年开始,“信息技术投入考核值”指标便首次纳入券商年度考核统计;2020年初,证监会科技监管局也正式运行……一系列动作的背后,都促使券商在IT建设方面持续加强。

在此前中政协披露的证券行业IT数据显示,2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元,同比增长28.7%;信息技术投入超10亿元的券商,从2020年的4家扩大至2021年的10家。

其中,华泰证券的IT投入超20亿元(23.38亿元),而中金公司18.56亿元的IT投入,相比2020年几乎翻倍。

据统计,2017年~2021年5年时间内,整个证券行业在IT方面已累计投入近1200亿元。

尽管持续加大的资金投入的确奠定了券商行业数字化转型的基础,但同时另一个问题不禁令人陷入沉思:为何千亿元的资金投入,却换不来券商们软件质量的平安?被证监会点名指出的“系统测试问题”究竟难在哪儿?

中金公司信息技术部执行总经理叶明登在访谈中向首席数智官表示,从整个行业来看,早期PC时代的券商各个业务系统都是直接向软件厂商进行采购,出厂测试与交付后的软件维护均由厂商提供;

而从PC迈向移动互联网之后,券商开始自建技术团队进行各类移动端App产品的自研,此时的测试工作也基本是由内部的测试工程师或外包测试团队完成。

但随着券商业务复杂度增加以及业务量增多等原因,券商软件的迭代速度持续加快,这导致人工测试的难度越来越大,对测试的要求也越来越高。所以一些头部券商就开始进行软件质量平台建设,通过自动化智能测试系统,来代替人工测试操作,在减少因人工测试可能导致的错误之外,提高测试效率。

除了人工测试的难度之外,券商在软件测试方面的难度还体现在陈旧的系统架构与业务系统所涉及的范围太广等问题上。

据徐琨的观察,近20年中国资本市场发展迅猛,券商业务复杂度日益增加。但大多数券商的交易系统采用的还是10多年前的陈旧架构,并且业务耦合度极高,调整难度与风险较大,不少自动化测试接口无法使用;

同时,证券交易系统所涉及的关节太多,如银行、基金、交易所等,平台很多PC端、App端都需要测试,加上测试环境和生产环境不能保持高度一致,导致测试不能完全反映真实情况。

测试量大,人才匮乏、测试难覆盖全、测试数据准备难、无法快速验证问题等,这些问题都是目前整个券商行业在软件测试方面所面临的共性问题。而这些问题显然不是仅仅依靠资金投入就能解决的。

既然这些难题如此棘手,凭什么此前由Testin云测发布的证券行业智能测试解决方案就能解决?

02

业内首个智能测试解决方案

实际上,从2011年成立至今的10多年时间里,Testin云测的业务一直非常聚焦,就是为全球超过百万的企业及开发者提供高效率的云测试服务。

徐琨对首席数智官表示,由于长期以来的业务聚焦,公司开发了诸多高效的测试工具,积累了不少测试方法论,以及各类用于兼容性测试的手机等硬件测试资源。

这些对于券商客户来说,无疑能够解决自身在测试方面的软件工具不够、测试硬件资源不足、缺少方法论、人才缺乏等问题。

据徐琨透露,Testin云测首次服务券商客户可以追溯到2015年。

彼时正值移动互联网大爆发,PC用户大量向移动端迁移,手机App开发量急速增长,人工测试难度陡增;

另外,各品牌各型号的手机也层出不穷,为了测试软件而大量采购硬件设备显然不应成为券商IT投入的重点。

所以,伴随券商实际测试需求的增加,当时就开始有个别券商找到Testin云测,希望能够进行手机App的兼容性测试服务。

图片(Testin云测智能云交付中心)

“当时我们给券商客户提供的兼容性测试其实是全行业适用的标准化产品。但2019年之后,我们已经服务了国内60%左右的券商。从那时起,我们就开始进一步对券商行业的测试方案进行提炼,希望针对券商行业提供更专业的产品满足客户需求。”徐琨表示。

于是,Testin云测以证券行业数字化发展为背景,以满足资本市场高速发展对软件和系统的质量、合规、服务为目标,针对证券行业软件测试方面的业务复杂、测试量大、系统架构老旧、人才缺乏等等痛点,将自身测试业务模块进行能力总结抽象,结合真实的券商运营逻辑与业务场景,推出了证券行业智能测试解决方案。

据Testin云测CTO陈冠诚介绍,通过与厂商业务专家和系统专家合作,利用积累的测试人才、测试方法、数据案例等,结合先进的自研测试工具,以及大数据、人工智能等前沿技术,证券行业智能测试解决方案就能够高效赋能证券行业测试业务,为证券行业软件质量保驾护航。

具体来看,Testin云测证券行业智能测试解决方案包含兼容测试、测试管理数字化、自动化测试、云众包、安全测试和远程真机等覆盖软件全生命周期及各个不同阶段的测试服务。

券商在采用智能测试解决方案后,可运用数字化工具提升全生命周期测试流程的数字化和测试管理的数字化,从而实现软件系统完整产品体系的搭建和业务的高质量发展。

03

行业认知:从难点到护城河

中金公司是从2019年开始与Testin云测合作的。

与其他券商一样,在整体移动互联网以及金融数字化转型升级的大趋势下,中金公司的IT建设也在不断加强,对测试的要求、效率以及工作量都在加大,仅依靠原有的人工测试团队已无法满足持续增长的测试需求,亟需通过自动化的测试工具解决。

据中金公司VP段永刚回忆,当时,用于部分投行业务的一个老旧系统对自动化测试的需求量最大。因为该系统是很多年前公司直接向软件供应商采购,一直使用至今,其系统架构已经过于老旧,更新改造的难度极大。但由于其依旧正在支撑部分实际业务,所以无法被直接淘汰,只能继续运行。

但问题在于,券商业务对软件质量监管要求极其严格,券商必须保证业务系统稳定运行。然而,老旧系统无法适用现在的自动化测试接口。所以一直以来,中金公司都是通过测试工程师对该系统进行手工测试。

“后来我们了解到Testin云测的自动化测试方案,能够直接模拟人工对该系统进行端到端测试,并且横向对比其他厂商之后,Testin云测的测试方案准确率是最高的。”段永刚透露。

软件测试尽管听上去简单,但实际上不同行业的软件测试千差万别。

据陈冠诚介绍,证券公司业务系统的软件测试,需要针对其进行具体的适配开发,例如数据模型、测试用例、测试环境准备等。“可能为了做一项测试,我们需要进行上百项的配置。”

以券商App常见的安全键盘测试为例,Testin云测需要专门针对该场景进行测试功能研发,让测试工具模拟人工手动操作安全键盘完成自动化测试工作。

“这些都是券商行业特有的,也是我们证券行业智能测试解决方案积累沉淀的优势。”陈冠诚表示。

图片(证券App安全键盘输入)

除了需要对测试工具进行专门的适配开发,证券行业智能测试解决方案的另一大难点就是专门针对券商所积累的测试用例。而测试用例决定了测试工作能否顺利完成。

O32是金融机构进行投资交易管理业务时的软件,在券商市场中占有率极高,几乎等于券商投资管理系统。

以该系统为例,为了实现O32系统的完整测试,Testin云测搭建了一个由49579个测试用例所组成的O32证券行业案例库,从现货交易、衍生品交易到混合类业务等全部实现覆盖。

首席数智官了解到,实际上,类似O32等复杂的业务系统,在券商不同场景下还有很多,可能单一系统就有几十万条测试用例,这种复杂程度已经基本不能依靠人工完成测试,必须通过技术解决。

据陈冠诚透露,除O32系统之外,Testin云测的《行业自动化标准案例库》,覆盖O45、UF20、UF30等核心系统,并且覆盖面未来还会持续扩大。

在陈冠诚眼中,上述这些证券行业智能测试解决方案的难点,归根结底其实都是行业know-how的积累。

“我们要懂这个行业,要知道各种专业术语,要深入到客户的业务场景,这其实对我们来说才是最大的挑战。”

04

测试已成为数字化转型的基础设施

实践是检验真理的唯一标准。

从中金公司应用证券行业智能测试解决方案的实际效果来看,中金公司彻底解决了自动化工具和懂券商业务的专业测试人员的问题,实现了功能回归自动化测试的有序进行;覆盖测试用例近7000个,总脚本数超过2000个,脚本支持跨双平台(Android+iOS)执行,自动化目标覆盖率60%以上。

同时,中金公司的软件系统也彻底解决了兼容性的问题,实现了600款安卓机型、70款苹果全系列机型以及Web端多维度组合的兼容测试问题,测试任务下发24小时之内即可收到反馈测试报告,整体流程上使得券商发版提前了5天以上的时间。

在实际效果的支撑下,中金公司在2019~2022年期间持续加强与Testin云测的合作,支撑中金公司的自动化测试平台建设。

通过证券行业智能测试解决方案中领先的自动化测试平台,Testin云测为中金公司提供了接口测试、Web自动化测试以及App自动化测试等完整的自动化测试能力;同时,业界独有的AI+能力及脚本跨平台能力,也全面提升了中金公司的自动化测试能力。

测试人员服务方面,通过引入Testin云测提供的对券商业务理解深、经验足的测试人员,结合自身自动化测试平台,中金公司建立了“人+工具”的自动化测试能力。

在兼容测试问题解决方面,中金完整采用了具有移动端+Web端的证券行业智能测试解决方案,在系统上线前就充分发现各类兼容问题,避免系统上线后被客户投诉,进而提升客户满意度和客户留存。

实际上,Testin云测证券行业智能测试解决方案的价值还不止于此。

Testin云测总裁徐琨介绍,通过证券行业智能测试解决方案的引入,券商能够实现对测试工作的质量、效率的双增长,使券商自己的测试工程师得以节省出充裕的时间参与问题复检并解决发现的更重要问题,从而提升整体测试效率。

与此同时,智能测试解决方案还可以进一步深化金融行业内部数据治理模式,将自动化测试结果与各业务部门数据打通,提升软件质量、降低问题率,同时对业务流程中各个环节进行分析挖掘,真正让券商实现数字化转型升级。

从IT技术的视角来看,过去一直以来,测试工作并不如开发那样备受重视,尤其券商在测试环节的投入其实是有所欠缺的。但实际上测试的价值已不再仅仅局限于软件质量本身,而是早已开始向整个数字化转型升级的基础环节进行渗透。

中金公司信息技术部执行总经理叶明登认为,数字化已然向千行百业渗透。而作为领跑各行业数字化建设的标杆,金融行业、尤其是券商的数字化建设开始进入深水区。

在业务从线下全部完成线上迁移之后,券商就需要考虑业务流程如何更好串联、系统之间如何更好打通、打通过程中的数据整合、保证业务连续可用等。这些都需要新一代软件架构、以及新的IT技术的引入。

具体到软件质量的测试层面,叶明登认为,伴随业务复杂度的提高,软件开发速度必然会持续加快,所以未来软件测试会更加偏重敏态转型,而这就需要依靠新的测试理念、技术与工具来实现。

“接下来,我们希望有朝一日能够实现生产系统的实时巡检,先用户一步发现生产系统的潜在问题,这是新的测试技术能够带给我们的价值。我们正在向这个方向努力。”叶明登透露。